Il gestore della proprietà ha assicurato a Selena che la casa era al sicuro dopo aver chiesto informazioni sulla vernice al piombo. La casa in affitto della famiglia è stata trovata con vernice e polvere di piombo. Come J.J. affronta un futuro incerto, nessuno è stato ritenuto responsabile perché l’azienda proprietaria della casa ha protetto i suoi beni in un groviglio di società a responsabilità limitata. Il New York Times ha scoperto che queste pratiche sono comuni negli Stati Uniti e che fanno parte di una campagna decennale delle industrie immobiliari e assicurative per proteggersi dalla responsabilità nei casi di avvelenamento da piombo. Circa 500.000 bambini di età inferiore ai 6 anni negli Stati Uniti hanno livelli elevati di piombo nel sangue e sono a rischio di danni, nonostante il fatto che l’avvelenamento da piombo sia notevolmente diminuito dalla fine degli anni ’70. Ci sono alti tassi di avvelenamento da piombo nella parte occidentale di New York. La soglia utilizzata per identificare i bambini con i livelli di piombo più alti è stata abbassata. Gli insediamenti e le sentenze dei tribunali sono stati spesso utilizzati per aiutare a pagare l’assistenza sanitaria, la terapia e il tutoraggio mentre i bambini lottavano con gli effetti dell’avvelenamento da piombo. Secondo le interviste con funzionari sanitari e abitativi, autorità di regolamentazione e avvocati che rappresentavano i bambini e le loro famiglie, le compagnie assicurative di tutto il paese si sono rifiutate di pagare quando i bambini sono stati avvelenati sulle proprietà che coprivano. Richard Serpe, un avvocato che ha rappresentato la famiglia Virginia e ha smesso di prendere casi di piombo l’anno scorso, ha detto che se non fosse stato per gli ostacoli, si sarebbe comunque alzato davanti alle giurie. I Centers for Disease Control and Prevention hanno abbassato la soglia per identificare le persone a rischio di avvelenamento da piombo in ottobre, il che significa che molti più bambini ne saranno affetti. Secondo i dati sanitari esaminati dal Times, il numero di nuovi casi nello Stato di New York raddoppierebbe da 6.000 a 11.500. Secondo il CDC, nessuna esposizione al piombo è sicura e anche livelli bassi hanno dimostrato di influenzare l’intelligenza, la capacità di apprendimento e il comportamento di un bambino. Miliardi di dollari vengono spesi ogni anno per cure mediche e istruzione speciale a causa delle ripercussioni. L’obiettivo finale è correggere i rischi di piombo in modo che i bambini non siano esposti ad essi, cosa che le agenzie locali, statali e federali affrontano con scarso successo. David Jacobs, scienziato capo del National Center for Healthy Housing, sottolinea che esistono rimedi noti per le proprietà pericolose e sostiene che i proprietari e gli assicuratori, che possono concedere o negare loro la copertura, devono svolgere un ruolo nella risoluzione del problema. Alcuni stati hanno limitato o tentato di vietare le esclusioni assicurative, ma le industrie assicurative e immobiliari si sono opposte. I dirigenti di quelle aziende affermano che richiedere una copertura al piombo causerebbe un collasso nel mercato assicurativo e aumenterebbe il costo degli alloggi, senza affrontare la presenza di vernice al piombo prima che un bambino venga avvelenato. Ken Stoller, un direttore senior dell’American Property Casualty Insurance Association, ha affermato che gli sforzi per risolvere il problema di vecchia data dovrebbero concentrarsi sull’eliminazione del rischio di vernice al piombo dalle proprietà in affitto. Secondo il CDC, il Congresso ha stanziato denaro nel disegno di legge sulle infrastrutture per sostituire i tubi di piombo che possono contaminare l’acqua, ma ha rimosso i fondi per il problema più grande della vernice al piombo nelle abitazioni più vecchie, che rappresenta fino al 70% del piombo elevato nei bambini. Il disegno di legge Build Back Better conteneva 5 miliardi di dollari per risolvere i problemi di vernice al piombo, ma non è stato approvato dal Congresso. La sua famiglia ha intentato una causa nel 2020 contro la società immobiliare proprietaria della loro casa e sono in attesa dell’esito di una controversia giudiziaria sulla validità dell’esclusione di piombo dell’assicuratore. Alcuni anni fa, il signor Ryan ha appreso che la sua gente a Buffalo stava inviando acqua in bottiglia alla gente di Flint, Mich. Pur rispettando il gesto di aiuto, ha ricordato che c’erano 17 codici postali a Buffalo dove il tasso di bambini con alti livelli di piombo era almeno il doppio di quello della selce. Il costo del trattamento delle vittime di avvelenamento da piombo dovrebbe essere pagato dal proprietario della proprietà e dalla compagnia di assicurazioni, secondo lui. Il Times sta cercando di proteggere la privacy dei bambini nell’articolo. La signora Chaplin, che lavora nel recupero crediti, era consapevole dei pericoli del piombo. Quando ha guardato un appartamento in un sobborgo della contea di Erie, ha chiesto della vernice al piombo e le è stato detto che non c’era. Dopo che suo figlio è stato avvelenato, un ispettore ha trovato piombo nel seminterrato, nel portico anteriore e all’esterno della casa, che spesso apriva e chiudeva mentre era a casa durante la pandemia. Il padrone di casa aveva un’esclusione di piombo dalla loro polizza assicurativa. Il suo avvocato, Jonathan Staehr, ha detto che avrebbe aspettato di vedere come la causa avrebbe influenzato sua figlia prima di prendere una decisione sull’opportunità di intentare una causa. L’avvelenamento da piombo è stato un problema a New York e in altre aree con abitazioni più vecchie. Gli Stati Uniti non hanno vietato la vernice al piombo fino al 1978. Gli avvocati hanno iniziato a intentare cause per conto di bambini avvelenati. Un avvocato che ha gestito casi di piombo ha chiesto quanto dovrebbe pagare qualcuno per togliere 10 punti QI e cambiare chi sono. Gli assicuratori hanno detto alle commissioni assicurative statali che stavano affrontando costi schiaccianti da verdetti di vernice al piombo e accordi che potrebbero raggiungere milioni di persone e hanno cercato di escludere la copertura di piombo dalle loro polizze. Il rapporto afferma che l’American Association of Insurance Services ha ottenuto l’approvazione in 32 stati per escludere la copertura del piombo nelle vernici, nell’acqua e nel suolo. I registri mostrano le esclusioni approvate dallo Stato di New York per 90 società entro il 1999. Il dipartimento federale degli alloggi stima che ci siano almeno 29 milioni di unità abitative con vernice al piombo. È più probabile che i bambini delle minoranze vivano in case in affitto mal tenute. Circa 500.000 bambini negli Stati Uniti hanno livelli elevati di piombo nel sangue a causa delle azioni intraprese dalle industrie assicurative e immobiliari. La vernice al piombo è stata vietata in diversi paesi dell’Europa centrale all’inizio del XX secolo. Gli assicuratori sostengono che vietare ora le esclusioni farebbe aumentare i premi e non promuoverebbe il modo migliore per proteggere i bambini, ovvero correggere il rischio di piombo prima che i residenti siano esposti, un compito che è meglio lasciare ai proprietari e alle autorità locali per l’edilizia abitativa o le autorità sanitarie. Ellen Melchionni, presidente della New York Insurance Association, ha affermato che è stato come assicurare un edificio in fiamme che era già in fiamme. Non pensiamo che costringere le compagnie di assicurazione a pagare per un rischio noto sarà la soluzione. Per rendere le case sicure dal piombo, i proprietari possono rimuovere la vernice scrostata e sigillare le superfici con una nuova mano, ma possono anche utilizzare metodi meno costosi. Il dottor Jacobs, che ha supervisionato gli sforzi per ridurre i rischi di piombo presso il Dipartimento per l’edilizia abitativa e lo sviluppo urbano, ha affermato che il piombo non era più un problema a causa delle milioni di volte che era stato ripulito. Non è necessario acquistare la copertura di piombo attraverso lo stato se i proprietari sono indirizzati a un programma sponsorizzato dallo stato per candidati ad alto rischio. Il padrone di casa e l’assicuratore non direbbero perché. La madre ha notato che il suo bambino non rispondeva quando veniva chiamata. Secondo i registri statali, nell’affitto con tre camere da letto è stato riscontrato un pericolo di piombo attorno a finestre, porte e battiscopa. Il suo avvocato ha scoperto che all’epoca l’assicuratore aveva un’esclusione di piombo. La signora Jordan-Wade è una responsabile dei prodotti in un negozio di alimentari locale. Non sa quali saranno le sue esigenze quando invecchierà. Un bambino è stato avvelenato da piombo in uno degli appartamenti di proprietà del signor Stallings, un importante promotore immobiliare una volta nominato “Visionario dell’anno” in Virginia. La maggior parte dei beni dell’edificio sono stati venduti dal signor Stallings. L’affitto per l’edificio in mattoni a tre piani era di circa $ 650 al mese e sembrava un buon affare. La signora Thompson, che all’epoca si chiamava Eddings da nubile, stava ottenendo la laurea mentre si destreggiava tra un lavoro in banca e suo figlio di 1 anno. Un ispettore ha trovato vernice scrostata nel soggiorno e nelle camere da letto, oltre a pericolo di piombo su porte e finestre. La signora Thompson ha passato la vita cercando di trovare soldi extra per assicurarsi che stesse bene. Il signor Serpe ha scoperto che Travellers Insurance aveva un’esclusione di piombo quando ha intentato una causa. Il sig. Serpe ha contestato che il sig. Stallings non fosse stato notificato personalmente al caso. Lo sviluppatore ha detto di non rendersi conto di avere un’esclusione di piombo nella sua polizza perché gestiva un luogo di intrattenimento. Pensava che se ne sarebbe occupato la compagnia di assicurazioni. Il signor Stallings ha detto nell’intervista di aver capito che la signora Thompson stava cercando di ritenerlo responsabile delle condizioni di sua figlia. L’edificio in cui vivevano la signora Thompson e Siona è stato venduto per quasi un milione di dollari. L’adolescente fa anche parte delle squadre di cheerleader e di ballo, ma ha un disturbo da deficit di attenzione e iperattività, può essere impulsiva e ha notevoli difficoltà a gestire le sue emozioni, condizioni associate ai bambini avvelenati da piombo. Dopo J.J. è stato diagnosticato un avvelenamento da piombo, un ispettore sanitario ha perquisito la casa in cui viveva. Gruppo di finanziamento HomeWorks II LLC è stato ordinato dal dipartimento della salute di affrontare i pericoli del piombo a gennaio. La scala della casa è stata trovata con vernice di piombo e polvere. L’avvelenamento da piombo può causare problemi di salute permanenti nei bambini, inclusi danni cerebrali, difficoltà di apprendimento e problemi comportamentali, e le condizioni attuali della casa rappresentano una minaccia per la salute pubblica. La sua famiglia si è trasferita fuori dallo stato in modo che potesse prendersi cura dei bambini mentre lavorava alla stazione di servizio. La polizza assicurativa HomeWorks prevedeva un’esclusione di piombo, scoperta da Martin Gould, un avvocato della famiglia. Un giudice statale ha stabilito il mese scorso che l’esclusione era inapplicabile perché troppo ampia, il che significa che l’assicuratore potrebbe dover pagare il limite di polizza di $ 1 milione se la famiglia vince.